کلاهبرداری‌های گزینه‌های دودویی: نحوه‌ی عملکرد و نحوه‌ی جلوگیری از آنها

معاملات گزینه‌های دودویی، زمینه‌ساز پرورش دلالان کلاهبرداری، طرح‌های سرمایه‌گذاری جعلی و تاکتیک‌های معاملاتی جعلی بوده است. در حالی که برخی دلالان تحت نظارت وجود دارند، فقدان مقررات در بسیاری از مناطق به دلالان بی‌وجدان اجازه داده است تا در کلاهبرداری گسترده شرکت کنند و میلیون‌ها دلار از معامله‌گران بی‌خبر کلاهبرداری کنند. این راهنما موارد زیر را پوشش می‌دهد: نحوه عملکرد کلاهبرداری‌های گزینه‌های دودویی رایج‌ترین تکنیک‌های کلاهبرداری

• مطالعات موردی دنیای واقعی
• نحوه تشخیص و جلوگیری از کلاهبرداری
• اگر مورد کلاهبرداری قرار گرفتید چه باید بکنید

نحوه عملکرد کلاهبرداری‌های گزینه‌های دودویی گزینه‌های دودویی بر اساس مدل “برد یا باخت” عمل می‌کنند و دستکاری نتایج، تأخیر در برداشت‌ها یا امتناع از پرداخت‌ها را برای دلالان آسان می‌کنند. دلالان کلاهبردار از ماهیت سریع گزینه‌های دودویی برای به دام انداختن معامله‌گران در پلتفرم‌های معاملاتی ناعادلانه، جعلی یا کاملاً جعلی استفاده می‌کنند. چرا گزینه‌های دودویی هدف کلاهبرداران هستند؟ راه‌اندازی آسان کارگزاران جعلی

– پلتفرم‌های غیرقانونی می‌توانند در عرض چند روز راه‌اندازی شوند و از کارگزاران واقعی تقلید کنند.

• معاملات سریع به معنای ضررهای سریع است – معامله‌گران به سرعت پول خود را از دست می‌دهند و به کلاهبرداران اجازه می‌دهند قبل از بروز شکایات ناپدید شوند. مراجعه قانونی دشوار– بسیاری از کارگزاران کلاهبرداری در خارج از کشور فعالیت می‌کنند و اقدام قانونی را تقریباً غیرممکن می‌کنند.
• کمبود دانش – بسیاری از مبتدیان خطرات گزینه‌های باینری را درک نمی‌کنند و فریب وعده‌های “بیش از حد خوب برای واقعی بودن” را می‌خورند.
• کلاهبرداری‌های رایج در گزینه‌های باینری
• کارگزاران جعلی و پلتفرم‌های غیرقانونی یکی از بزرگترین خطرات در معاملات گزینه‌های باینری، برخورد با “کارگزاران غیرقانونی” است که بدون هیچ گونه نظارت یا پاسخگویی فعالیت می‌کنند. این پلتفرم‌ها حرفه‌ای به نظر می‌رسند، اما هدف اصلی آنها سرقت سپرده‌های معامله‌گران و جلوگیری از برداشت وجه است. نحوه عملکرد کارگزاران جعلی

کارگزاران جعلی اغلب وب‌سایت‌هایی با ظاهر پیچیده و رابط‌های معاملاتی حرفه‌ای ایجاد می‌کنند که از پلتفرم‌های قانونی تقلید می‌کنند. آنها ممکن است دارایی‌های متعدد، سیگنال‌های معاملاتی و مدیران حساب ارائه دهند، اما کل عملیات به گونه‌ای طراحی شده است که معامله‌گران را به واریز پول بدون اجازه برداشت وجه، ترغیب کند.

۱. دستکاری پلتفرم معاملاتی برخلاف کارگزاران تحت نظارت که از با توجه به داده‌های واقعی بازار، کارگزاران جعلی کنترل کاملی بر نرم‌افزار معاملاتی خود دارند. آن‌ها می‌توانند قیمت‌های انقضا را دستکاری کنند، اجرای سفارش را به تأخیر بیندازند یا حرکات قیمت را تنظیم کنند تا مطمئن شوند که اکثر معامله‌گران ضرر می‌کنند. به عنوان مثال، یک معامله‌گر ممکن است یک آپشن خرید (Call option) روی طلا قرار دهد و انتظار داشته باشد که قیمت افزایش یابد. اگر معامله سودآور به نظر برسد، کارگزار ممکن است اجرای آن را کمی به تأخیر بیندازد یا قیمت را طوری تنظیم کند که معامله (بدون سود) تمام شود و باعث ضرر شود. 2. مسدود کردن برداشت‌ها

بسیاری از کارگزاران جعلی به معامله‌گران اجازه می‌دهند تا پول را (به راحتی و فوراً) واریز کنند، اما وقتی معامله‌گران سعی در برداشت وجه دارند، با تأخیرهای بی‌پایان و خواسته‌های غیرمنطقی مواجه می‌شوند. برخی از کارگزاران به (مستندات بیش از حد) نیاز دارند، در حالی که برخی دیگر ادعا می‌کنند که (معامله‌گران) حجم معاملات مورد نیاز را برآورده نکرده‌اند.

3. خاموش کردن بدون هشداربرخی از کارگزاران کلاهبرداری برای چند ماه فعالیت می‌کنند و از هزاران معامله‌گر سپرده جمع‌آوری می‌کنند. هنگامی که پول کافی به دست آوردند، وب‌سایت خود را یک شبه خاموش می‌کنند و ناپدید می‌شوند و معامله‌گران را بدون هیچ راه فراری برای بازیابی وجوه خود رها می‌کنند. 🔍

چگونه از کارگزاران جعلی دوری کنیم:

همیشه بررسی کنید که آیا کارگزار دارای مجوز از یک نهاد نظارتی معتبر مانند CFTC، FCA، ASIC یا CySEC است یا خیر. از کارگزارانی که بونوس‌های غیرواقعی یا سود تضمین‌شده ارائه می‌دهند، اجتناب کنید. از کارگزارانی که از حوزه‌های قضایی خارج از کشور مانند سنت وینسنت و گرنادین‌ها یا وانواتو، جایی که مقررات ضعیف هستند، فعالیت می‌کنند، محتاط باشید.

کلاهبرداری‌های “بونوس” و تله‌های برداشت یک تاکتیک رایج که توسط کارگزاران کلاهبرداری استفاده می‌شود، ارائه بونوس‌های خوشامدگویی بزرگ برای جذب معامله‌گران جدید است. در حالی که این بونوس‌ها جذاب به نظر می‌رسند، اغلب با شرایط پنهانی همراه هستند که برداشت وجه را تقریباً غیرممکن می‌کند.

نحوه عملکرد کلاهبرداری بونوس

1. الزامات حجم معاملات هنگامی که معامله‌گران بونوس را می‌پذیرند، قبل از اینکه بتوانند وجوه خود را برداشت کنند، ملزم به معامله مقدار زیادی پول هستند. برای مثال، یک کارگزار ممکن است یک بونوس ۵۰۰ دلاری بدهد، اما از معامله‌گران بخواهد که ۵۰ یا حتی ۱۰۰ برابر مبلغ بونوس معامله کنند.قبل از برداشت. اگر شرط ۵۰ برابر باشد، معامله‌گر باید ۲۵۰۰۰ دلار معامله کند تا واجد شرایط برداشت شود – چیزی که تقریباً غیرممکن است. ۲. فعال‌سازی خودکار بونوس برخی از کارگزاران کلاهبردار به طور خودکار بونوس‌ها را بدون رضایت به حساب‌ها اعمال می‌کنند و معامله‌گران را در شرایط محدودکننده به دام می‌اندازند. وقتی معامله‌گران سعی در برداشت می‌کنند، به آنها اطلاع داده می‌شود که ابتدا باید شرایط معاملاتی بونوس را رعایت کنند، حتی اگر هرگز بونوس را درخواست نکرده باشند. ۳. تغییر شرایط برداشتحتی اگر معامله‌گران بتوانند الزامات حجم معاملات را برآورده کنند، برخی از کارگزاران

قوانین برداشت را تغییر می‌دهند و در آخرین لحظه

هزینه‌های جدید یا محدودیت‌های اضافی را معرفی می‌کنند.

🔍

• چگونه از کلاهبرداری بونوس جلوگیری کنیم: هرگز بونوس را بدون خواندن دقیق شرایط نپذیرید. از کارگزارانی که به طور خودکار بونوس‌ها را اعمال می‌کنند، بدون اینکه به معامله‌گران گزینه‌ای برای رد کردن آنها بدهند، اجتناب کنید.
• به کارگزاران تحت نظارت پایبند باشید که در شیوه‌های فریبکارانه بونوس شرکت نمی‌کنند. دستکاری قیمت و تقلب در معاملاتبرخی از کارگزاران
• حرکات قیمت و اجرای معاملات را دستکاری می‌کنند تا مطمئن شوند که معامله‌گران ضرر می‌کنند. این شیوه‌ها عملاً

برای معامله‌گران غیرممکن می‌کند که به طور مداوم برنده شوند.

چگونه کارگزاران کلاهبردار قیمت‌ها را دستکاری می‌کنند

1. فیدهای قیمت جعلی

برخی از کارگزاران کلاهبردار از

فیدهای قیمت مصنوعی

که با قیمت‌های واقعی بازار متفاوت است، استفاده می‌کنند. این بدان معناست که حتی اگر یک معامله بر اساس قیمت‌های دنیای واقعی سودآور باشد، کارگزار پلتفرم خود را طوری تنظیم می‌کند که حرکت قیمت متفاوتی را منعکس کند و باعث ضرر معامله‌گران می‌شود.

2. اجرای سفارش با تأخیر حتی چند میلی‌ثانیه تأخیر

می‌تواند باعث ضررهای قابل توجهی در معاملات گزینه‌های دودویی شود. بسیاری از کارگزاران کلاهبردار تأخیرهای عمدی را ایجاد می‌کنند تا مطمئن شوند که معامله‌گران

بدترین قیمت ورود یا خروج ممکن را دریافت می‌کنند.

• 3. افزایش و کاهش‌های مشکوک
• برخی از کارگزاران درست قبل از انقضای یک معامله، افزایش یا کاهش ناگهانی قیمت ایجاد می‌کنند و اطمینان حاصل می‌کنند که معاملات
• بدون سود به پایان می‌رسند. تشخیص این نوع دستکاری بدون مقایسه قیمت‌ها با یک منبع داده مستقل بازار در لحظه دشوار است.

🔍

چگونه از دستکاری قیمت جلوگیری کنیم: حرکت قیمت‌ها را با یک صرافی واقعی مانند TradingView مقایسه کنید. از کارگزارانی که شفافیت داده‌های بازار را در لحظه ارائه نمی‌دهند، اجتناب کنید. به دنبال نشانه‌هایی از حرکات مشکوک قیمت، به ویژه نزدیک به زمان انقضای معامله باشید. پلتفرم‌های معاملاتی جعلی و وب‌سایت‌های شبیه‌سازی‌شده برخی از کارگزاران کلاهبردار، پلتفرم‌های کاملاً جعلی را راه‌اندازی می‌کنند که فعالیت معاملاتی موفق را شبیه‌سازی می‌کنند، فقط برای اینکه وقتی معامله‌گران سعی در برداشت وجه دارند، وجوه را بدزدند.

این کارگزاران اغلب وب‌سایت‌های کارگزاران گزینه‌های باینری قانونی را شبیه‌سازی می‌کنند تا معامله‌گران را فریب دهند که باور کنند از یک پلتفرم شناخته‌شده استفاده می‌کنند.

نحوه کار پلتفرم‌های جعلی حساب‌های آزمایشی سود غیرواقعی نشان می‌دهند

بسیاری از کارگزاران کلاهبردار، حساب‌های آزمایشی را برای برنده شدن بسیار آسان می‌کنند و حس اعتماد به نفس کاذب ایجاد می‌کنند.

معاملات واقعی دستکاری می‌شوند هنگامی که معامله‌گران به یک حساب واقعی تغییر می‌کنند، کارگزار معاملات را دستکاری می‌کند تا ضرر را تضمین کند. ناپدید شدن ناگهانی وب‌سایت

پس از جمع‌آوری پول کافی، کارگزار

بدون هشدار خاموش می‌شود. 🔍

چگونه از پلتفرم‌های معاملاتی جعلی اجتناب کنیم:

• نظرات کاربران مستقل و مجوزهای نظارتی را بررسی کنید.
• ثبت دامنه و سابقه فعالیت کارگزار را تأیید کنید. تاکتیک‌های فروش با فشار بالا و مدیران حساب جعلییکی از تهاجمی‌ترین و دستکاری‌شده‌ترین تاکتیک‌های مورد استفاده توسط کارگزاران کلاهبرداری شامل «تاکتیک‌های فروش با فشار بالا» و «مدیران حساب جعلی» است. این افراد «خود را به عنوان مشاور سرمایه‌گذاری یا متخصص معاملات» جا می‌زنند و معامله‌گران را متقاعد می‌کنند که پول بیشتری واریز کنند، در حالی که اطمینان حاصل می‌کنند که هرگز وجوه خود را برداشت نمی‌کنند.
• چگونه مدیران حساب جعلی از معامله‌گران کلاهبرداری می‌کنند

1. تماس سرد و تماس ناخواسته

کارگزاران کلاهبرداری تیم‌های فروش تهاجمی را استخدام می‌کنند که «بی‌وقفه با معامله‌گران تماس می‌گیرند یا ایمیل می‌زنند» و ادعا می‌کنند که فرصت‌های سرمایه‌گذاری انحصاری دارند. این تماس‌ها اغلب «حس فوریت کاذب» ایجاد می‌کنند و به معامله‌گران می‌گویند که باید «فوراً اقدام کنند» تا از «فرصت معاملاتی بی‌نظیر» بهره‌مند شوند. به عنوان مثال، یک معامله‌گر ممکن است تماسی دریافت کند که می‌گوید:

«سرمایه‌گذاران برتر ما همین امروز صبح 10،000 دلار از معاملات آپشن نفت سود بردند. اگر اکنون 5000 دلار واریز کنید، می‌توانم شما را در همان معاملات قرار دهم و تا پایان روز پول شما را دو برابر کنم!»

این تبلیغات فروش کاملاً ساختگی هستند

• ، طراحی شده برای تحت فشار قرار دادن معامله‌گران برای تصمیم‌گیری‌های مالی سریع بدون تفکر منطقی. ۲. دستکاری معامله‌گران با ترفندهای روانشناختیکارگزاران کلاهبردار از دستکاری روانشناختی برای نگه داشتن معامله‌گران در واریز پول بیشتر استفاده می‌کنند. آنها اغلب:
• وانمود می‌کنند که دوستانه و حامی هستند
• – به اصطلاح “مدیر حساب” ممکن است با معامله‌گر رابطه دوستانه‌ای برقرار کند و روزانه با آنها تماس بگیرد تا در مورد استراتژی‌های معاملاتی و پیشرفت صحبت کند. معامله‌گران را تشویق می‌کند که پس از بردهای کوچک، سپرده‌های خود را افزایش دهند– اگر معامله‌گری چند معامله کوچک برنده شود، مدیر می‌گوید:

“دیدی؟ داری یاد می‌گیری! تصور کن اگر بیشتر سرمایه‌گذاری می‌کردی!”

• از تاکتیک‌های ترس استفاده کنید
• – اگر معامله‌گری در واریز پول بیشتر تردید کند، ممکن است چیزهایی مانند “اگر الان اقدام نکنی، از دست می‌دهی و پشیمان می‌شوی” بشنود.

۳. معامله از طرف معامله‌گر بسیاری از کارگزاران کلاهبردار حساب‌های مدیریت‌شده ارائه می‌دهند، که در آن یک “معامله‌گر متخصص” از طرف مشتری معامله می‌کند. این یک علامت خطر بزرگ است، زیرا: کارگزارعمدا معاملات پرخطری را انجام می‌دهد که منجر به ضررهای سریع می‌شود. مدیر حساب

از برداشت‌ها جلوگیری می‌کند

و به معامله‌گران می‌گوید که سود خود را دوباره سرمایه‌گذاری کنند.

برخی از کارگزاراناز نرم‌افزار معاملاتی جعلی برای نشان دادن سودهای واهی استفاده می‌کنند تا سپرده‌های بزرگتر را تشویق کنند. ۴. تشویق سپرده‌های بزرگتر با تبلیغات جعلی کارگزاران کلاهبردار اغلب ادعا می‌کنند که معامله‌گران می‌توانند در صورت واریز مبالغ بیشتر، “حساب‌های معاملاتی VIP” را با پرداخت‌های بالاتر باز کنند. این تبلیغات معمولاً شامل موارد زیر است: فرصت‌های سرمایه‌گذاری انحصاری

که در واقع وجود ندارند.

درخواست سود تضمین شده که ​​دروغ محض است. پاداش‌های سپرده تطبیقی

که با شرایط برداشت غیرممکن همراه است.

۵. ناپدید شدن هنگام درخواست برداشت معامله‌گران به محض اینکه یک معامله‌گر درخواست برداشت می‌کند، مدیر حساب او ناگهان از دسترس خارج می‌شود.

• کارگزار یا دسترسی به پلتفرم را مسدود می‌کند
• یا بهانه‌های بی‌پایانی برای اینکه چرا برداشت هنوز قابل پردازش نیست، می‌آورد. 🔍 چگونه از تاکتیک‌های فروش با فشار بالا اجتناب کنیم:
• هرگز به دلالانی که بدون درخواست شما تماس سرد می‌گیرند یا ایمیل می‌زنند اعتماد نکنید. دلالانی را که وعده سود تضمینی می‌دهند نادیده بگیرید — معاملات واقعی ریسک دارد.

از اجازه دادن به یک کارگزار یا مدیر حساب برای معامله از طرف خود خودداری کنید. قبل از انجام هرگونه واریز، مجوز نظارتی کارگزار را تأیید کنید. پرونده‌های کلاهبرداری گزینه‌های باینری در دنیای واقعی

• در حالی که کارگزاران کلاهبرداری همچنان تاکتیک‌های خود را تکامل می‌دهند، چندین پرونده مشهور، مقیاس کلاهبرداری در صنعت گزینه‌های باینری را آشکار کرده‌اند. در زیر برخی از بدنام‌ترین کلاهبرداری‌های گزینه‌های باینری آمده است.
• کلاهبرداری بانک د باینری بانک د باینری یکی از بدنام‌ترین کلاهبرداری‌های گزینه‌های باینری بود. این کلاهبرداری در سطح جهانی فعالیت می‌کرد و معامله‌گران در اروپا، ایالات متحده و خاورمیانه را هدف قرار می‌داد.
• چگونه بانک د باینری از معامله‌گران کلاهبرداری کرد از تاییدیه‌های جعلی افراد مشهور برای جذب معامله‌گران جدید استفاده می‌کرد. با وعده‌های “مشاوره تخصصی معاملاتی” سپرده‌های پرخطر را تشویق می‌کرد.

معاملات را دستکاری می‌کرد تا معامله‌گران بیشتر پول خود را از دست بدهند. با این ادعا که معامله‌گران شرایط پاداش را رعایت نکرده‌اند، برداشت‌ها را به طور نامحدود مسدود می‌کرد. نتیجه:

• ۱۱ میلیون دلار جریمه توسط نهادهای نظارتی ایالات متحده و اروپا. از فعالیت در چندین کشور منع شد.
• در سال ۲۰۱۷ مجبور به تعطیلی دائمی شد.کلاهبرداری ۲۴Option
• ۲۴Option زمانی یک کارگزار گزینه‌های دودویی شناخته شده بود، اما بعداً به دلیل اقدامات کلاهبردارانه افشا شد. چگونه ۲۴Option از معامله‌گران کلاهبرداری کرد تمام برداشت‌ها را مسدود کردمگر اینکه معامله‌گران پول بیشتری واریز کنند.

مدیران حساب جعلی

که مشتریان را برای سرمایه‌گذاری مبالغ بیشتر تحت فشار قرار می‌دادند. ادعا کرد که پاداش‌ها معامله‌گران را ملزم به رعایت حجم معاملات غیرممکن برای برداشت می‌کند.نتیجه: به دلیل سوء رفتار توسط CySEC جریمه شد. مجوز فعالیت در بازارهای تحت نظارت را از دست داد. کلاهبرداری TitanTrade

TitanTrade به عنوان یک کارگزار گزینه‌های دودویی فعالیت می‌کرد، اما هرگز تحت نظارت قرار نگرفت. از همان ابتدا یک عملیات کاملاً کلاهبردارانه را اجرا می‌کرد.

• چگونه TitanTrade از معامله‌گران کلاهبرداری کرد
• میلیون‌ها سپرده جمع‌آوری کرد، سپس یک شبه ناپدید شد.تمام درخواست‌های برداشت را رد کرد.
• از تاکتیک‌های فروش تهاجمی برای متقاعد کردن معامله‌گران به واریز مبالغ هنگفت استفاده کرد.

نتیجه: هزاران معامله‌گر بدون هیچ گونه راه قانونی پول خود را از دست دادند. وب‌سایت ناگهان تعطیل شد.

چگونه کلاهبرداری‌های گزینه‌های باینری را تشخیص داده و از آنها اجتناب کنیم کلاهبرداری‌های گزینه‌های دودویی با فریب و دستکاری رونق می‌گیرند و تشخیص کارگزاران کلاهبردار را برای معامله‌گران دشوار می‌کنند تا زمانی که خیلی دیر شده باشد. با این حال، با درک علائم هشدار دهنده کلیدی و انجام اقدامات پیشگیرانه، معامله‌گران می‌توانند از افتادن در دام کلاهبرداری جلوگیری کنند. در زیر، نگاهی دقیق به نحوه تأیید مشروعیت یک کارگزار، تشخیص علائم هشدار دهنده و اطمینان از معامله با یک پلتفرم قابل اعتماد می‌اندازیم.

1. مجوز کارگزار را تأیید کنید

• اولین و مهمترین گام برای جلوگیری از کلاهبرداری، تأیید ثبت قانونی کارگزار توسط یک نهاد نظارتی مالی شناخته شده است. یک کارگزار دارای مجوز تحت قوانین سختگیرانه‌ای فعالیت می‌کند و شرایط معاملاتی منصفانه، برداشت‌های شفاف و نظارت نظارتی را تضمین می‌کند.
• نحوه بررسی اینکه آیا یک کارگزار تحت نظارت است یا خیر شماره مجوز ادعایی کارگزار را پیدا کنید – کارگزاران معمولاً اطلاعات نظارتی خود را در پایین وب‌سایت خود یا در صفحه “درباره ما” فهرست می‌کنند. با این حال، کارگزاران کلاهبردار اغلب شماره مجوز جعلی را نمایش می‌دهند.
• به وب‌سایت رسمی رگولاتور مراجعه کنید – نام یا شماره مجوز کارگزار را در وب‌سایت رسمی یک رگولاتور معتبر، مانند موارد زیر، جستجو کنید:
• کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) (ایالات متحده) مرجع رفتار مالی (FCA) (بریتانیا)

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) (استرالیا)

• کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) (اروپا) جزئیات را مقایسه کنید
• – مطمئن شوید که شماره مجوز و نام شرکت دقیقاً مطابقت دارند. برخی از کارگزاران کلاهبردار شماره‌های نظارتی واقعی را از شرکت‌های قانونی می‌دزدند، بنابراین تأیید کنید که نام موجود در سایت رگولاتور با کارگزاری که استفاده می‌کنید مطابقت دارد.
• به دنبال علائم هشدار دهنده در وب‌سایت رگولاتور باشید

– برخی از رگولاتورها هشدارهایی در مورد کارگزاران کلاهبردار منتشر می‌کنند، بنابراین بررسی کنید که آیا کارگزاری که در نظر دارید در لیست سیاه قرار گرفته یا به عنوان مشکوک علامت‌گذاری شده است یا خیر.

علائم هشدار دهنده که نشان‌دهنده مجوز جعلی است:

کارگزار ادعا می‌کند که تحت نظارت است اما در پایگاه داده رسمی فهرست نشده است.

• شماره مجوز کارگزار متعلق به یک شرکت دیگر است. کارگزار از ارائه جزئیات مجوز در صورت درخواست خودداری می‌کند.
• فقط با کارگزارانی که دارای مجوز کامل هستند و در وب‌سایت‌های رسمی نظارتی ظاهر می‌شوند، معامله کنید.
• بررسی‌های مستقل را بررسی کنید کارگزاران متقلب اغلب وب‌سایت‌ها و صفحات رسانه‌های اجتماعی خود را با بررسی‌های مثبت جعلی پر می‌کنند و در نگاه اول آنها را قانونی جلوه می‌دهند. برای درک واقعی، معامله‌گران باید سایت‌های بررسی مستقل و انجمن‌های معاملاتی را که کاربران واقعی تجربیات خود را در آنها به اشتراک می‌گذارند، بررسی کنند.

• از کجا می‌توان بررسی‌های صادقانه کارگزاران را پیدا کرد

Trustpilot

– الگوهای شکایات مربوط به برداشت‌های مسدود شده، معاملات دستکاری شده یا تاکتیک‌های فروش تهاجمی را بررسی کنید. انجمن‌های معاملاتی Reddit – Subredditهایی مانند r/Forex، r/BinaryOptions و r/ScamReports بحث‌هایی در مورد تجربیات واقعی کارگزاران ارائه می‌دهند.

لیست‌های سیاه مرجع مالی

• – بسیاری از تنظیم‌کننده‌ها هشدارهای کلاهبرداری و کارگزاران لیست سیاه را منتشر می‌کنند.
• نشانه‌های خطری که باید در بررسی‌ها به آنها توجه کرد:

• شکایات متعدد در مورد تأخیر در برداشت یا امتناع از پردازش پرداخت‌ها.

بررسی‌هایی که به مدیران حساب اشاره می‌کنند که به معامله‌گران برای واریز پول بیشتر فشار می‌آورند.

هجوم ناگهانی نظرات پنج ستاره که بیش از حد کلی به نظر می‌رسند (اغلب جعلی).

اگر یک کارگزار شکایات زیادی در مورد برداشت‌های معوق، دستکاری قیمت یا محدودیت‌های ناگهانی حساب دارد، فوراً از آن اجتناب کنید.

برداشت‌ها را زود آزمایش کنید

1. یکی از موثرترین راه‌ها برای شناسایی یک کارگزار کلاهبردار، آزمایش فرآیند برداشت قبل از واریز مبالغ زیاد است. بسیاری از کارگزاران کلاهبردار به راحتی واریز را مجاز می‌دانند اما برداشت‌ها را به تأخیر می‌اندازند یا رد می‌کنند.
2. مراحل آزمایش فرآیند برداشت یک کارگزار
   • ابتدا مبلغ کمی واریز کنید
   • – با حداقل سپرده (مثلاً 50 تا 100 دلار) شروع کنید تا نحوه عملکرد پلتفرم را آزمایش کنید.
3. چند معامله انجام دهید، سپس درخواست برداشت کنید – تمام وجوه را دوباره سرمایه‌گذاری نکنید – بررسی کنید که آیا کارگزار واقعاً به شما اجازه برداشت می‌دهد یا خیر.
4. پاسخ کارگزار را مشاهده کنید

– اگر آنها مدارک بیش از حد درخواست کنند، پردازش را به تأخیر بیندازند یا ناگهان هزینه‌های اضافی مطالبه کنند، این یک پرچم قرمز است.

• زمان پردازش را زیر نظر داشته باشید
• – کارگزاران تحت نظارت معمولاً برداشت‌ها را ظرف ۲۴ تا ۷۲ ساعت پردازش می‌کنند. اگر کارگزار مرتباً تأخیر یا وقفه ایجاد کند، احتمالاً کلاهبرداری است.

نشانه‌های هشدار دهنده فرآیند برداشت یک کارگزار کلاهبردار:

درخواست‌های تأیید بی‌پایان – کارگزار هر بار که سعی در برداشت دارید، مدارک بیشتری درخواست می‌کند.

• هزینه‌های غیرمنتظره – هزینه‌های ناگهانی برداشت بالا (مثلاً ۲۰ تا ۵۰ درصد از موجودی شما).
• تغییر شرایط برداشت – کارگزار شرایط پاداش را تغییر می‌دهد یا محدودیت‌های جدیدی را پس از درخواست شما اعمال می‌کند.
• اگر کارگزاری برداشت مبالغ کوچک را دشوار می‌کند، از واریز مبالغ بزرگتر خودداری کنید.

• هرگز تماس‌ها یا ایمیل‌های ناخواسته را نپذیرید.
• کارگزاران قانونی با معامله‌گران تماس سرد نمی‌گیرند یا آنها را برای واریز وجه تحت فشار قرار نمی‌دهند. با این حال، کارگزاران کلاهبردار از تاکتیک‌های فروش تهاجمی برای فریب معامله‌گران به واریز پول بیشتر استفاده می‌کنند.

نحوه شناسایی تماس‌های کلاهبرداری ناخواسته

تاکتیک‌های فروش با فشار بالا

1. – تماس‌گیرنده اصرار دارد که برای استفاده از یک فرصت معاملاتی انحصاری، باید فوراً واریز کنید.
2. ادعاهای سود تضمین‌شده – آنها «معاملات ۱۰۰ درصد بدون ریسک» را وعده می‌دهند، که در بازارهای مالی واقعی غیرممکن است.
3. مدیران حساب‌های پرفشار
4. – اگر نه بگویید، آنها بی‌وقفه تماس می‌گیرند یا ایمیل می‌زنند.

نحوه برخورد با تماس‌های کلاهبرداری:

• اطلاعات شخصی یا مالی خود را از طریق تلفن با کسی به اشتراک نگذارید.

در صورت فشار برای واریز پول، فوراً تلفن را قطع کنید.

شماره تلفن‌های کلاهبرداری را مسدود و گزارش دهید تا از تماس بیشتر جلوگیری شود.

• فقط با کارگزارانی که شخصاً تحقیق و انتخاب می‌کنید، معامله کنید، نه آنهایی که از ناکجاآباد با شما تماس می‌گیرند.
• از روش‌های پرداخت مناسب برای بازپرداخت وجه استفاده کنید کارگزاران کلاهبرداری اغلب معامله‌گران را به واریز از طریق ارزهای دیجیتال یا حواله بانکی سوق می‌دهند زیرا این روش‌های پرداخت هیچ گونه محافظتی از خریدار ارائه نمی‌دهند. پس از ارسال پول، دیگر قابل بازیابی نیست.
• بهترین روش‌های پرداخت برای امنیت

• کارت‌های اعتباری
• – در صورت کلاهبرداری بودن کارگزار، محافظت از بازپرداخت وجه را ارائه می‌دهند.

پی‌پال

– حل اختلاف برای تراکنش‌های غیرمجاز را فراهم می‌کند.

انتقال بانکی (فقط به کارگزاران تحت نظارت)

• – برخی از بانک‌ها ممکن است در موارد کلاهبرداری، پرداخت‌ها را معکوس کنند. از این روش‌های پرداخت پرخطر اجتناب کنید:
• واریز ارز دیجیتال (بیت کوین، اتریوم و غیره) – تراکنش‌ها برگشت‌ناپذیر هستند و کلاهبرداران آنها را ترجیح می‌دهند. انتقال وجه به حساب‌های خارج از کشور – ردیابی و برگشت این پرداخت‌ها دشوار است.
• کارت‌های پیش‌پرداخت و کارت‌های هدیه – اغلب در کلاهبرداری‌ها استفاده می‌شوند زیرا غیرقابل ردیابی و برگشت‌ناپذیر هستند. در صورت نیاز به اعتراض به یک تراکنش جعلی، همیشه از روش‌های پرداخت سازگار با بازپرداخت وجه استفاده کنید.

اگر مورد کلاهبرداری قرار گرفتید چه باید کرد؟

• اگر قربانی کلاهبرداری گزینه‌های باینری شده‌اید، سریعاً اقدام کنید تا ضررها را به حداقل برسانید و شانس بازیابی وجوه خود را افزایش دهید.
• فوراً واریز وجه را متوقف کنید.
• – دیگر پولی ارسال نکنید، حتی اگر کارگزار ادعا کند که به بازیابی ضررها کمک می‌کند.

درخواست بازپرداخت وجه

– برای ثبت اعتراض علیه هزینه‌های غیرمجاز با بانک یا ارائه‌دهنده کارت اعتباری خود تماس بگیرید.

کارگزار را به مقامات مالی گزارش دهید.

1. – شکایات خود را به CFTC، FCA، ASIC، CySEC یا تنظیم‌کننده‌های مالی محلی ارسال کنید. به سایر معامله‌گران هشدار دهید – برای افشای کلاهبرداری، نظرات مفصلی را در Trustpilot، ForexPeaceArmy و Reddit بنویسید.
2. هرچه زودتر اقدام کنید، شانس بازیابی وجوه از دست رفته شما بیشتر می‌شود.
3. نکات پایانی
4. کلاهبرداری‌های گزینه‌های دودویی همچنان سالانه هزاران معامله‌گر را فریب می‌دهند. با آگاه ماندن و احتیاط، می‌توانید از دست دادن پول توسط کارگزاران کلاهبردار جلوگیری کنید.

اگر به کلاهبرداری یک کارگزار مشکوک هستید، این مقاله مراحل دقیقی را برای تأیید کارگزاران، آزمایش برداشت‌ها و محافظت از خود در برابر کلاهبرداری ارائه می‌دهد.