Шахрайство з бінарними опціонами: як воно працює та як його уникнути

Торгівля бінарними опціонами стала розсадником для шахрайських брокерів, фальшивих інвестиційних схем та шахрайської торгової тактики.Хоча деякі регульовані брокери існують, відсутність регулювання в багатьох регіонах дозволила недобросовісним брокерам вдаватися до широкомасштабного шахрайства, викрадаючи мільйони доларів у нічого не підозрюючих трейдерів.

У цьому посібнику буде розглянуто:

• Як працюють шахрайські схеми з бінарними опціонами
• Найпоширеніші методи шахрайства
• Реальні приклади з практики
• Як розпізнати та уникнути шахрайства
• Що робити, якщо вас обдурили

Як працюють шахрайські схеми з бінарними опціонами

Бінарні опціони працюють за моделлю виграш або програш що дозволяє брокерам легко маніпулювати результатами, затримувати виведення коштів або відмовляти у виплатах. Шахрайські брокери користуються швидким темпом розвитку бінарних опціонів, щоб заманити трейдерів у нечесні, підтасовані або повністю фальшиві торгові платформи.

Чому бінарні опціони є мішенню для шахраїв?

• Легко налаштувати фальшивих брокерів – Нерегульовані платформи можна запустити за лічені дніімітуючи справжніх брокерів.
• Швидка торгівля означає швидкі збитки – Трейдери швидко втрачають гроші, що дозволяє шахраям зникнути до появи скарг.
• Складний юридичний захист – Багато брокерів-шахраїв працюють за кордоном, що робить судові позови практично неможливими.
• Брак знань – Багато новачків не розуміють ризиків бінарних опціонів і потрапляють на обіцянки «надто добре, щоб бути правдою». Поширені шахрайства з бінарними опціонами

Фальшиві брокери та нерегульовані платформи

Один з найбільших ризиків у торгівлі бінарними опціонами – це робота з

нерегульованими брокерами, які працюють без будь-якого нагляду чи підзвітності. Ці платформи здаються професійними, але їхня головна мета – красти депозити трейдерів та запобігати виведенню коштів. Як працюють фальшиві брокериФальшиві брокери часто створюють вишукані веб-сайти з професійними торговими інтерфейсами, які імітують легітимні платформи. Вони можуть пропонувати різні активи, торгові сигнали та менеджерів рахунків, але вся операція розроблена для того, щоб

трейдери вносили гроші, ніколи не дозволяючи їм знімати кошти.

1. Маніпулювання торговою платформоюНа відміну від регульованих брокерів, які використовують

реальні ринкові дані

, фальшиві брокери мають повний контрольнад своїм торговим програмним забезпеченням. Вони можуть маніпулювати цінами закінчення терміну дії, затримувати виконання ордерів або коригувати рух цін, щоб більшість трейдерів програли. Наприклад, трейдер може розмістити опціон колл на золото, очікуючи зростання ціни. Якщо угода здається прибутковою, брокер може трохи затримати виконання або скоригувати цінову стрічку

так, щоб угода закінчилася без грошей що призвело до збитків. 2. Блокування виведення коштівБагато фальшивих брокерів дозволяють трейдерам вносити гроші

легко та миттєво

але коли трейдери намагаються вивести кошти, вони стикаються з нескінченними затримками та необґрунтованими вимогами. Деякі брокери вимагають надмірну документацію, тоді як інші стверджують, що трейдери не досягли необхідного обсягу торгів 3. Закриття без попередженняДеякі шахрайські брокери працюють кілька місяців, збираючи депозити від тисяч трейдерів. Як тільки у них достатньо грошей, вони закривають свій веб-сайт на ніч і зникають, залишаючи трейдерів без можливості повернути свої кошти.

🔍

Як уникнути фальшивих брокерів:

Завжди перевіряйте, чи має брокер ліцензію авторитетного регулятора, такого як

• CFTC, FCA, ASIC або CySEC. Уникайте брокерів, які пропонують нереалістичні бонуси або гарантований прибуток.
• Остерігайтеся брокерів, які працюють з офшорних юрисдикцій,таких як
• Сент-Вінсент і Гренадини або Вануату, де регулювання слабке. «Бонусні» шахрайства та пастки для виведення коштів Поширеною тактикою, яку використовують брокери-шахраї, є пропонування великих вітальних бонусів для залучення нових трейдерів. Хоча ці бонуси здаються привабливими, вони часто маютьприховані умови, які роблять виведення коштів практично неможливим.

Як працює бонусна шахрайська схема 1. Вимоги до обсягу торгівПісля того, як трейдери приймають бонус, вони повинні

торгувати величезну суму грошей,

перш ніж зможуть вивести власні кошти.

Наприклад, брокер може надати бонус у розмірі 500 доларів, але вимагати від трейдерів

торгувати в 50 або навіть 100 разів більше суми бонусу перед виведенням коштів. Якщо вимога становить 50x, трейдер повинен торгувати на суму 25 000 доларів США, перш ніж матиме право на виведення коштів, що практично неможливо досягти. 2. Автоматична активація бонусу Деякі шахрайські брокери автоматично застосовують бонуси до рахунків без їхньої згоди,

заманюючи трейдерів у обмежувальні умови. Коли трейдери намагаються вивести кошти, їм повідомляють, що вони

спочатку повинні виконати умови торгівлі з бонусом, навіть якщо вони ніколи не запитували бонус.3. Зміна умов виведення коштів Навіть якщо трейдерам вдається виконати вимоги щодо обсягу торгів, деякі брокеризмінюють правила виведення коштів,

вводячи

нові комісії або додаткові обмеження в останню хвилину.🔍 Як уникнути шахрайства з бонусами: Ніколи не приймайте бонус, не прочитавши уважно умови.

Уникайте брокерів, які автоматично застосовують бонуси,

• не надаючи трейдерам можливості відмовитися від них.Дотримуйтесь регульованих брокерів,
• які не займаються шахрайською практикою отримання бонусів. Маніпуляції цінами та торговельні підтасовки
• Деякі брокери маніпулюють рухом цін та виконанням угод,

щоб

забезпечити програш трейдерів. Ці практики роблять практично неможливим для трейдерів постійний виграш Як шахрайські брокери маніпулюють цінами 1. Фальшиві цінові каналиДеякі шахрайські брокери використовують

штучні цінові канали

, які відрізняються від реальних ринкових цін. Це означає, що навіть якщо угода має бути прибутковою на основі реальних цін, брокер

коригує свою платформу, щоб відобразити інший рух ціни , що призводить до втрат трейдерів.2. Затримка виконання ордерів Навітькілька мілісекунд затримки

можуть призвести до значних збитків у торгівлі бінарними опціонами. Багато шахрайських брокерів навмисно вводять

затримки, щоб забезпечити трейдерам найгіршу можливу ціну входу або виходу 3. Підозрілі сплески та падінняДеякі брокери створюють раптові сплески або падіння цін безпосередньо перед закінченням терміну дії угоди, гарантуючи, що угоди

закінчуються без грошей

. Такий вид маніпуляцій важко виявити без порівняння цін з незалежним джерелом ринкових даних у режимі реального часу. 🔍Як уникнути маніпуляцій цінами:

Порівняйте рух цін зі справжньою біржею, такою як TradingView .

• Уникайте брокерів, які не забезпечують прозорості ринкових даних у режимі реального часу.
• Звертайте увагу на ознаки підозрілих цінових рухів, особливо поблизу часу закінчення терміну дії угоди.
• Фальшиві торгові платформи та клоновані веб-сайтиДеякі шахрайські брокери працюють

на повністю підроблених платформах,

які імітують успішну торговельну діяльність, лише для того, щоб викрасти кошти, коли трейдери намагаються вивести кошти. Ці брокери часто клонують веб-сайти легітимних брокерів бінарних опціонів,

щоб обманом змусити трейдерів повірити, що вони використовують добре відому платформу. Як працюють фальшиві платформи Демо-рахунки показують нереалістичні прибутки

– Багато шахрайських брокерів роблять демо-рахунки

• надто легкими для виграшу, створюючи хибне відчуття впевненості. Реальні угоди підтасовані– Після того, як трейдери переходять на реальний рахунок, брокер маніпулює угодами, щоб забезпечити збитки.
• Раптове зникнення веб-сайту – Зібравши достатньо грошей, брокер
• закривається без попередження. 🔍Як уникнути фальшивих торгових платформ:

Перевірте наявність незалежних відгуків користувачів та регуляторних ліцензій. Перевірте реєстрацію домену та історію роботи брокера.

• Тактика тиску на продажі та фальшиві менеджери рахунків
• Одна з найагресивніших та найманіпулятивніших тактик, яку використовують шахрайські брокери, включає

тактику тиску на продажі

та фальшивих менеджерів рахунків . Ці особи видають себе за інвестиційних консультантів або торгових експертівпереконуючи трейдерів внести більше грошей, гарантуючи, що вони ніколи не знімуть свої кошти. Як фальшиві менеджери рахунків обманюють трейдерів1. Холодні дзвінки та небажані контакти

Шахрайські брокери наймають агресивні команди з продажу, які

безперервно телефонують або надсилають електронні листи трейдерам

стверджуючи, що мають ексклюзивні інвестиційні можливості. Ці дзвінки часто створюють хибне відчуття терміновості, кажучи трейдерам, що вони повинні діяти негайнощоб скористатися “унікальною торговою можливістю”. Наприклад, трейдер може отримати дзвінок зі словами: “Наші провідні інвестори щойно заробили 10 000 доларів сьогодні вранці, торгуючи опціонами на нафту. Якщо ви внесете 5000 доларів зараз, я можу ввести вас у ті ж угоди та подвоїти ваші гроші до кінця дня!”

Ці

промоції повністю сфабриковані , розроблені для того, щоб змусити трейдерів приймати швидкі фінансові рішення без раціонального мислення.2. Маніпулювання трейдерами за допомогою психологічних трюків Шахрайські брокери використовують

психологічні маніпуляції,

щоб спонукати трейдерів вносити більше грошей. Вони часто: Вдають, що вони дружні та підтримують – Так званий «менеджер облікового запису» може будувати дружні стосунки з трейдером, телефонуючи йому щодня, щоб обговорити торгові стратегії та прогрес.

• Заохочують трейдерів збільшувати депозити після невеликих виграшів – Якщо трейдер виграє кілька невеликих угод, менеджер скаже:
• «Бачиш? Ти починаєш чіплятися! Уяви, якби ти інвестував більше!» Використовують тактику залякування – Якщо трейдер вагається вносити більше грошей, він може почути щось на кшталт:
• «Якщо ти не діятимеш зараз, ти пропустиш і пошкодуєш про це». 3. Торгівля від імені трейдера

Багато шахрайських брокерів пропонують

керовані рахунки, де «експерт-трейдер» торгуватиме від імені клієнта. Цесерйозний червоний прапорець, тому що: Брокер

• навмисно розміщує високоризикові угоди, які призводять до швидких збитків. Менеджер облікового запису
• відмовляється від виведення коштів, радячи трейдерам продовжувати реінвестувати свій прибуток.Деякі брокери
• використовують фальшиве торгове програмне забезпечення, щоб показати ілюзорні прибутки, щоб заохотити до більших депозитів. 4. Заохочення до більших депозитів за допомогою фальшивих акцій

Шахрайські брокери часто стверджують, що трейдери можуть розблокувати

“VIP-торговельні рахунки” з вищими виплатами, якщо вони внесуть більші суми. Ці акції зазвичай включають: Ексклюзивні інвестиційні можливості,

• які насправді не існують. Заяви про гарантований прибуток,
• які є відвертою брехнею.Бонуси на депозит,
• які мають неможливі умови виведення. 5. Зникнення, коли трейдери запитують виведення коштів

Як тільки трейдер запитує виведення коштів, його

менеджер облікового запису раптово стає недоступним. Брокер абозаблокує доступ до платформи, або вигадає нескінченні виправдання, чому виведення ще не може бути оброблено. 🔍

Як уникнути нав’язливих тактик продажів: Ніколи не довіряйте брокерам, які телефонують вам холодно або надсилають електронні листи без вашого клопотання.

• Ігноруйте брокерів, які обіцяють гарантований прибуток
• —реальна торгівля несе ризик.Уникайте доручення брокеру або менеджеру облікового запису торгувати від вашого імені.
• Перевірте регуляторну ліцензію брокера, перш ніж робити будь-які депозити.
• Реальні випадки шахрайства з бінарними опціонами

Хоча брокери-шахраї продовжують розвивати свою тактику,

кілька гучних випадків виявили масштаби шахрайства в індустрії бінарних опціонів. Нижче наведено деякі з найбільш відомих шахрайств з бінарними опціонами. Шахрайство з Banc de Binary

Banc de Binary був одним з найвідоміших шахрайств з бінарними опціонами. Він діяв

по всьому світу, орієнтуючись на трейдерів у Європі, США та на Близькому Сході.Як Banc de Binary шахраював трейдерів

Використовував фальшиві рекомендації знаменитостей,

• щоб залучити нових трейдерів. Заохочував депозити з високим ризиком
• обіцянками «експертних торгових порад». Фальсифіковані угоди,
• щоб трейдери втрачали більшу частину своїх грошей. Блокував виведення коштів на невизначений термін,
• стверджуючи, що трейдери не виконали бонусних умов. Результат:

Штрафований на 11 мільйонів доларів

• американськими та європейськими регуляторами. Заборонено працювати в кількох країнах.
• Змушений остаточно закритися у 2017 році.
• Шахрайство з 24Option

24Option колись був відомим брокером бінарних опціонів, але пізніше був викритий у

шахрайській практиці. Як 24Option обманював трейдерів

Блокував усі виведення коштів,

• якщо трейдери не вносили більше грошей. Підроблені менеджери облікових записів,
• які тиснули на клієнтів, щоб вони інвестували більші суми. Стверджував, що бонуси вимагали від трейдерів досягнення
• неможливого обсягу торгів для виведення коштів. Результат:

Штрафований CySEC за неправомірні дії.

• Втратив ліцензію на роботу на регульованих ринках.
• Шахрайство з TitanTrade

TitanTrade працював як брокер бінарних опціонів, але ніколи не був

регульований. З самого початку він проводивповністю шахрайську операцію. Як TitanTrade обманював трейдерів Зібрав мільйони депозитів, а потім зник за одну ніч.

Відхилив усі запити на виведення коштів.

• Використовував агресивну тактику продажів, щоб переконати трейдерів внести великі суми.
• Результат:
• Тисячі трейдерів втратили свої гроші без жодних правових засобів захисту.

Вебсайт раптово закрився.

• Як розпізнати та уникнути шахрайства з бінарними опціонами
• Шахрайство з бінарними опціонами процвітає завдяки обману та маніпуляціям, що ускладнює для трейдерів розпізнавання шахрайських брокерів, поки не стає надто пізно. Однак, розуміючи ключові попереджувальні ознаки та вживаючи проактивних заходів, трейдери можуть уникнути потрапляння в пастки шахрайства. Нижче ми детально розглянемо, як перевірити легітимність брокера, виявити попереджувальні ознаки та переконатися, що ви торгуєте на надійній платформі.

1. Перевірте ліцензію брокера

Перший і найважливіший крок у запобіганні шахрайству – це перевірити, чи брокер юридично зареєстрований у визнаного фінансового регулятора. Ліцензований брокер працює за суворими правилами

регулювання

, забезпечуючи чесні умови торгівлі, прозоре виведення коштів та регуляторний нагляд. Як перевірити, чи брокер регулюєтьсяЗнайдіть заявлений номер ліцензії брокера

– Брокери зазвичай розміщують свою регуляторну інформацію внизу свого веб-сайту або на сторінці «Про нас». Однак шахрайські брокери часто показують підроблені номери ліцензій.

1. Відвідайте офіційний веб-сайт регулятора – Знайдіть назву брокера або номер ліцензії на офіційному веб-сайті авторитетного регулятора, такого як:
2. Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) (Сполучені Штати) Управління з фінансової поведінки (FCA) (Велика Британія)
   • Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) (Австралія)
   • Комісія з цінних паперів та бірж Кіпру (CySEC) (Європа)
   • Порівняйте деталі
   • – Переконайтеся, що номер ліцензії та назва компанії точно збігаються. Деякі шахрайські брокери крадуть справжні регуляторні номери у законних фірм, тому перевірте, чи назва на сайті регулятора відповідає назві брокера, послугами якого ви користуєтеся.
3. Шукайте попереджувальні знаки на веб-сайті регулятора – Деякі регулятори публікують попередження про шахрайських брокерів, тому перевірте, чи не внесено брокера, якого ви розглядаєте, до чорного списку або позначено як підозрілого.
4. Червоні прапорці, що вказують на підроблену ліцензію: Брокер стверджує, що його діяльність регулюється, але він не внесений до офіційної бази даних.

Номер ліцензії брокера належить іншій компанії.

• Брокер відмовляється надавати інформацію про ліцензію на запит.
• Торгуйте лише з брокерами, які мають повну ліцензію та представлені на офіційних веб-сайтах регуляторних органів.
• Досліджуйте незалежні відгуки

Шахрайські брокери часто завалюють свої веб-сайти та сторінки в соціальних мережах фальшивими позитивними відгуками, що на перший погляд робить їх легітимними. Щоб отримати реальну картину, трейдерам слід перевірити незалежні сайти відгуків та торгові форуми, де реальні користувачі діляться своїм досвідом.

Де знайти чесні відгуки про брокерів

Trustpilot

– Перевірте наявність шаблонів скарг на блокування виведення коштів, маніпулювання угодами або агресивну тактику продажів.

• Торгові форуми Reddit – Такі субреддити, як r/Forex, r/BinaryOptions та r/ScamReports, пропонують обговорення реального досвіду брокерів.
• Чорні списки фінансових органів – Багато регуляторів публікують попередження про шахрайство та вносять брокерів до чорного списку.
• Червоні прапорці, на які слід звернути увагу у відгуках: Численні скарги на затримки виведення коштів або відмову в обробці виплат.

Відгуки, в яких згадується, що менеджери облікових записів тиснуть на трейдерів, щоб вони внесли більше грошей.

• Раптовий наплив п’ятизіркових відгуків, які здаються надто загальними (часто фальшивими).
• Якщо у брокера є численні скарги щодо затримок виведення коштів, маніпуляцій з цінами або раптових обмежень рахунку, негайно уникайте цього.
• Тестуйте виведення коштів якомога раніше

Один з найефективніших способів виявити шахрайського брокера – це протестувати процес виведення коштів, перш ніж робити великі депозити. Багато шахрайських брокерів легко дозволяють депозити, але затримують або відмовляють у виведенні коштів.

Кроки для тестування процесу виведення коштів брокером

Спочатку внесіть невелику суму

– Почніть з мінімального депозиту (наприклад, 50–100 доларів США), щоб перевірити, як працює платформа.

1. Зробіть кілька угод, а потім запросіть виведення коштів – Не реінвестуйте всі кошти – перевірте, чи дійсно брокер дозволяє вам вивести кошти.
2. Спостерігайте за реакцією брокера – Якщо вони вимагають надмірної кількості документів, затримують обробку або раптово вимагають додаткових комісій, це тривожний сигнал.
3. Контролюйте час обробки – Регульовані брокери зазвичай обробляють виведення коштів протягом 24-72 годин. Якщо брокер постійно затримує або зволікає, це, ймовірно, шахрайство.
4. Ознаки процесу виведення коштів у шахрайського брокера: Нескінченні запити на перевірку – Брокер запитує все більше і більше документів щоразу, коли ви намагаєтеся вивести кошти.

Неочікувані комісії – Раптово високі комісії за виведення (наприклад, 20-50 відсотків вашого балансу).

• Зміна умов виведення – Брокер змінює бонусні умови або вводить нові обмеження після вашого запиту.
• Якщо брокер ускладнює виведення невеликих сум, уникайте внесення більших сум.
• Ніколи не приймайте небажані дзвінки чи електронні листи.

Легальні брокери не обманюють трейдерів і не тиснуть на них, щоб вони внесли депозити. Однак шахрайські брокери використовують агресивну тактику продажів, щоб спонукати трейдерів внести більше грошей.

Як розпізнати небажані шахрайські дзвінки.

Тактика продажу з високим тиском.

• – Той, хто телефонує, наполягає, що ви повинні негайно внести депозит, щоб скористатися ексклюзивною торговою можливістю. Гарантовані заяви про прибуток
• – Вони обіцяють «100-відсоткову безризикову торгівлю», що неможливо на реальних фінансових ринках.
• Нав’язливі менеджери рахунків – Якщо ви скажете «ні», вони продовжують невпинно телефонувати або писати електронні листи.

Як реагувати на шахрайські дзвінки:

• Не діліться особистою чи фінансовою інформацією з кимось по телефону.
• Негайно кладіть слухавку, якщо вас тиснуть внести гроші.
• Блокуйте та повідомляйте про шахрайські номери телефонів, щоб запобігти подальшим контактам.

Торгуйте лише з брокерами, яких ви особисто досліджуєте та обираєте, а не з тими, які телефонують вам нізвідки.

Використовуйте способи оплати, що дозволяють повернути кошти

Шахрайські брокери часто змушують трейдерів вносити кошти через криптовалюту або банківський переказ, оскільки ці способи оплати не пропонують захисту покупця. Після відправлення грошей їх не можна повернути.

Найкращі способи оплати для безпеки

• Кредитні картки – Пропонують захист від повернення коштів, якщо буде виявлено, що брокер є шахрайським.
• PayPal – Забезпечує вирішення спорів щодо несанкціонованих транзакцій.
• Банківські перекази (лише для регульованих брокерів) – Деякі банки можуть скасувати платежі у випадках шахрайства.

Уникайте цих ризикованих способів оплати:

• Депозити в криптовалюті (Bitcoin, Ethereum тощо) – Транзакції незворотні, і шахраї надають їм перевагу.
• Банківські перекази на офшорні рахунки – Ці платежі важко відстежити та скасувати.
• Передплачені картки та подарункові картки – Часто використовуються в шахрайстві, оскільки вони невідстежуються та незворотні.

Завжди використовуйте способи оплати, що підтримують повернення платежу, якщо вам потрібно оскаржити шахрайську транзакцію.

Що робити, якщо вас обдурили?

Якщо ви стали жертвою шахрайства з бінарними опціонами, дійте швидко, щоб мінімізувати втрати та збільшити шанси на повернення своїх коштів.

1. Негайно припиніть внесення коштів. – Не надсилайте більше грошей, навіть якщо брокер стверджує, що це допоможе відшкодувати збитки.
2. Запит на повернення платежу. – Зверніться до свого банку або постачальника кредитної картки, щоб подати скаргу на несанкціоновані списання.
3. Повідомте про брокера фінансовим органам. – Подайте скарги до CFTC, FCA, ASIC, CySEC або місцевих фінансових регуляторів.
4. Попередьте інших трейдерів – Залишайте детальні відгуки на Trustpilot, ForexPeaceArmy та Reddit, щоб викрити шахрайство.

Чим швидше ви вживете заходів, тим більше у вас шансів повернути втрачені кошти.

Заключні думки

Шахрайство з бінарними опціонами продовжує обманювати тисячі трейдерів щороку. Будьте поінформовані та обережні, щоб уникнути втрати грошей через шахрайських брокерів.

Якщо ви підозрюєте, що брокер є шахраєм, у цій статті наведено детальні кроки для перевірки брокерів, тестування виведення коштів та захисту від шахрайства.