Lừa đảo quyền chọn nhị phân: Cách thức hoạt động và cách tránh chúng

Giao dịch quyền chọn nhị phân là nơi sản sinh ra các nhà môi giới lừa đảo, các chương trình đầu tư giả mạo và các chiến thuật giao dịch gian lận. Mặc dù một số nhà môi giới được quản lý vẫn tồn tại, việc thiếu quy định ở nhiều khu vực đã cho phép các nhà môi giới vô đạo đức tham gia vào các vụ lừa đảo tràn lan, lừa đảo hàng triệu đô la từ các nhà giao dịch nhẹ dạ cả tin.

Hướng dẫn này sẽ đề cập đến:

• Cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân
• Các kỹ thuật lừa đảo phổ biến nhất
• Các nghiên cứu trường hợp thực tế
• Cách phát hiện và tránh lừa đảo
• Cần làm gì nếu bạn đã bị lừa đảo

Cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân

Các quyền chọn nhị phân hoạt động theo mô hình thắng hoặc thua , giúp các nhà môi giới dễ dàng thao túng kết quả, trì hoãn việc rút tiền hoặc từ chối thanh toán. Các nhà môi giới lừa đảo lợi dụng bản chất diễn biến nhanh của quyền chọn nhị phân để bẫy các nhà giao dịch vào các nền tảng giao dịch không công bằng, gian lận hoặc hoàn toàn giả mạo.

Tại sao Quyền chọn nhị phân lại là mục tiêu của những kẻ lừa đảo?

• Các nhà môi giới giả mạo dễ thiết lập – Các nền tảng không được quản lý có thể được ra mắt trong vài ngày, bắt chước các nhà môi giới thực sự.
• Giao dịch nhanh có nghĩa là thua lỗ nhanh – Các nhà giao dịch mất tiền nhanh chóng, cho phép những kẻ lừa đảo biến mất trước khi khiếu nại phát sinh.
• Khó khăn trong việc giải quyết pháp lý – Nhiều nhà môi giới lừa đảo hoạt động ở nước ngoài, khiến cho việc hành động pháp lý gần như không thể thực hiện được.
• Thiếu kiến ​​thức – Nhiều người mới bắt đầu không hiểu được rủi ro của quyền chọn nhị phân và tin vào những lời hứa “quá tốt để có thể là sự thật”

Các vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân phổ biến

Các nhà môi giới giả mạo & nền tảng không được quản lý

Một trong những rủi ro lớn nhất trong giao dịch quyền chọn nhị phân là giao dịch với các nhà môi giới không được quản lý hoạt động mà không có bất kỳ sự giám sát hoặc trách nhiệm nào. Các nền tảng này có vẻ chuyên nghiệp, nhưng mục tiêu chính của chúng là đánh cắp tiền gửi của nhà giao dịch và ngăn chặn việc rút tiền.

Các nhà môi giới giả mạo hoạt động như thế nào

Các nhà môi giới giả mạo thường tạo ra các trang web có giao diện tinh vi với giao diện giao dịch chuyên nghiệp bắt chước các nền tảng hợp pháp. Họ có thể cung cấp nhiều tài sản, tín hiệu giao dịch và người quản lý tài khoản, nhưng toàn bộ hoạt động được thiết kế để giữ cho các nhà giao dịch gửi tiền mà không bao giờ cho phép họ rút tiền.

1. Thao túng nền tảng giao dịch

Không giống như các nhà môi giới được quản lý sử dụng dữ liệu thị trường thực tế, các nhà môi giới giả mạo có quyền kiểm soát hoàn toàn đối với phần mềm giao dịch của họ. Họ có thể thao túng giá hết hạn, trì hoãn thực hiện lệnh hoặc điều chỉnh biến động giá để đảm bảo rằng hầu hết các nhà giao dịch đều thua lỗ.

Ví dụ, một nhà giao dịch có thể đặt Quyền chọn mua vàng, kỳ vọng giá sẽ tăng. Nếu giao dịch có vẻ có lãi, nhà môi giới có thể trì hoãn một chút việc thực hiện hoặc điều chỉnh nguồn cấp giá để giao dịch kết thúc ở mức ngoài giá trị, gây ra thua lỗ.

2. Chặn rút tiền

Nhiều nhà môi giới giả mạo cho phép các nhà giao dịch gửi tiền dễ dàng và ngay lập tức, nhưng khi các nhà giao dịch cố gắng rút tiền, họ phải đối mặt với sự chậm trễ vô tận và các yêu cầu vô lý. Một số nhà môi giới yêu cầu quá nhiều tài liệu, trong khi những nhà môi giới khác tuyên bố rằng các nhà giao dịch chưa đạt được khối lượng giao dịch bắt buộc.

3. Đóng cửa mà không báo trước

Một số nhà môi giới lừa đảo hoạt động trong vài tháng, thu tiền gửi từ hàng nghìn nhà giao dịch. Khi đã có đủ tiền, họ đóng cửa trang web của mình qua đêm và biến mất, khiến các nhà giao dịch không có cách nào để lấy lại tiền của mình.

🔍 Cách tránh các nhà môi giới giả mạo:

• Luôn kiểm tra xem nhà môi giới có được cấp phép bởi một cơ quan quản lý có uy tín như CFTC, FCA, ASIC hoặc CySEChay không.
• Tránh các nhà môi giới cung cấp tiền thưởng không thực tế hoặc lợi nhuận được đảm bảo.
• Hãy cảnh giác với các nhà môi giới hoạt động từ các khu vực pháp lý nước ngoài như St. Vincent và Grenadines hoặc Vanuatu, nơi các quy định còn lỏng lẻo.

Lừa đảo “Tiền thưởng” & bẫy rút tiền

Một chiến thuật phổ biến mà các nhà môi giới lừa đảo sử dụng là cung cấp tiền thưởng chào mừng lớn để thu hút các nhà giao dịch mới. Mặc dù các khoản tiền thưởng này có vẻ hấp dẫn, nhưng chúng thường đi kèm các điều kiện ẩn khiến việc rút tiền gần như không thể.

Cách thức hoạt động của trò lừa đảo tiền thưởng

1. Yêu cầu về khối lượng giao dịch

Khi các nhà giao dịch chấp nhận tiền thưởng, họ được yêu cầu giao dịch một số tiền lớn trước khi họ có thể rút tiền của chính mình.

Ví dụ, một nhà môi giới có thể cung cấp tiền thưởng 500 đô la nhưng yêu cầu các nhà giao dịch giao dịch gấp 50 lần hoặc thậm chí 100 lần số tiền thưởng trước khi rút tiền. Nếu yêu cầu là 50x, nhà giao dịch phải giao dịch 25.000 đô la trước khi đủ điều kiện để rút tiền—điều này gần như không thể đạt được.

2. Tự động kích hoạt tiền thưởng

Một số nhà môi giới lừa đảo tự động áp dụng tiền thưởng cho các tài khoản mà không có sự đồng ý, khiến nhà giao dịch bị mắc kẹt trong các điều khoản hạn chế. Khi nhà giao dịch cố gắng rút tiền, họ được thông báo rằng họ phải đáp ứng các điều kiện giao dịch tiền thưởng trước, ngay cả khi họ không bao giờ yêu cầu tiền thưởng.

3. Thay đổi điều kiện rút tiền

Ngay cả khi nhà giao dịch đáp ứng được các yêu cầu về khối lượng giao dịch, một số nhà môi giới thay đổi các quy tắc rút tiền, đưa ra phí mới hoặc các hạn chế bổ sung

vào phút cuối. 🔍

• Cách tránh lừa đảo tiền thưởng:Không bao giờ chấp nhận tiền thưởng mà không đọc kỹ các điều khoản
• . Tránh các nhà môi giới tự động áp dụng tiền thưởng
• mà không cho nhà giao dịch tùy chọn từ chối. Chọn các nhà môi giới được quản lý

không tham gia vào các hoạt động tiền thưởng lừa đảo.

Thao túng giá & gian lận giao dịch Một số nhà môi giới thao túng biến động giá và thực hiện giao dịch đểđảm bảo nhà giao dịch thua lỗ . Những hoạt động này khiến gần như không thể cho các nhà giao dịchchiến thắng liên tục

.

Cách các nhà môi giới lừa đảo thao túng giá

1. Nguồn cấp dữ liệu giá giả Một số nhà môi giới lừa đảo sử dụngnguồn cấp dữ liệu giá nhân tạo , khác với giá thị trường thực tế. Điều này có nghĩa là ngay cả khi một giao dịch có thể có lãi dựa trên giá thực tế, nhà môi giớiđiều chỉnh nền tảng của mình để phản ánh một biến động giá khác

, khiến các nhà giao dịch thua lỗ.

2. Thực hiện lệnh chậm trễ Ngay cả một vài mili giây chậm trễ cũng có thể gây ra tổn thất đáng kể trong giao dịch quyền chọn nhị phân. Nhiều nhà môi giới lừa đảo đưa ra sự chậm trễ cố ý để đảm bảo rằng các nhà giao dịchcó được mức giá vào hoặc ra tệ nhất có thể

.

3. Tăng đột biến và giảm đột biến đáng ngờ Một số nhà môi giới tạo ra các đợt tăng đột biến hoặc giảm đột ngột ngay trước khi giao dịch hết hạn, đảm bảo rằng các giao dịchkết thúc ở mức giá không có lãi

. Loại thao túng này rất khó phát hiện nếu không so sánh giá với nguồn dữ liệu thị trường theo thời gian thực độc lập. 🔍

• Cách tránh thao túng giá:So sánh biến động giá với một sàn giao dịch thực như TradingView
• .Tránh các nhà môi giới không cung cấp dữ liệu thị trường minh bạch theo thời gian thực
• Tìm kiếm các dấu hiệu biến động giá đáng ngờ, đặc biệt là gần thời điểm hết hạn giao dịch

Nền tảng giao dịch giả mạo & trang web sao chép Một số nhà môi giới lừa đảo vận hành các nền tảng hoàn toàn giả mạo

mô phỏng hoạt động giao dịch thành công, chỉ để đánh cắp tiền khi các nhà giao dịch cố gắng rút tiền. Các nhà môi giới này thường sao chép các trang web của các nhà môi giới quyền chọn nhị phân hợp pháp

để lừa các nhà giao dịch tin rằng họ đang sử dụng một nền tảng nổi tiếng.

• Nền tảng giả mạo hoạt động như thế nào Tài khoản demo hiển thị lợi nhuận không thực tế – Nhiều nhà môi giới lừa đảo làm cho tài khoản demoquá dễ để thắng
• , tạo ra cảm giác tự tin sai lầm. Giao dịch thực bị gian lận
• – Khi các nhà giao dịch chuyển sang tài khoản thực, nhà môi giới sẽ thao túng các giao dịch để đảm bảo thua lỗ. Trang web đột ngột biến mất – Sau khi thu thập đủ tiền, nhà môi giớisẽ đóng cửa mà không báo trước

. 🔍

• Cách tránh các nền tảng giao dịch giả mạo:
• Kiểm tra các đánh giá của người dùng độc lập và giấy phép theo quy định.

Xác minh lịch sử đăng ký tên miền và hoạt động của nhà môi giới.

Chiến thuật bán hàng gây áp lực cao & quản lý tài khoản giả Một trong những chiến thuật hung hăng và thao túng nhất mà các nhà môi giới lừa đảo sử dụng bao gồm chiến thuật bán hàng gây áp lực cao vàquản lý tài khoản giả . Những cá nhân nàyđóng giả là cố vấn đầu tư hoặc chuyên gia giao dịch

, thuyết phục các nhà giao dịch gửi thêm tiền trong khi đảm bảo rằng họ không bao giờ rút tiền của mình.

Cách các nhà quản lý tài khoản giả lừa đảo các nhà giao dịch

1. Gọi điện thoại lạnh & Liên hệ không mong muốn Các nhà môi giới lừa đảo sử dụng các đội ngũ bán hàng hung hănggọi điện hoặc gửi email cho các nhà giao dịch liên tục , tuyên bố có các cơ hội đầu tư độc quyền. Những cuộc gọi này thường tạo racảm giác cấp bách giả tạo , nói với các nhà giao dịch rằng họ phải hành động ngay lập tức để tận dụng

“cơ hội giao dịch có một không hai”.
Ví dụ, một nhà giao dịch có thể nhận được một cuộc gọi nói rằng:

“Các nhà đầu tư hàng đầu của chúng tôi vừa kiếm được 10.000 đô la vào sáng nay khi giao dịch quyền chọn dầu. Nếu bạn gửi 5.000 đô la ngay bây giờ, tôi có thể đưa bạn vào các giao dịch tương tự và nhân đôi số tiền của bạn vào cuối ngày!” Những màn chào hàng này hoàn toàn bịa đặt

, được thiết kế để gây áp lực buộc các nhà giao dịch phải đưa ra

quyết định tài chính nhanh chóng mà không suy nghĩ hợp lý. 2. Thao túng các nhà giao dịch bằng các thủ thuật tâm lý Các nhà môi giới lừa đảo sử dụng

• thao túng tâm lý để giữ cho các nhà giao dịch gửi nhiều tiền hơn. Họ thường:
• Giả vờ thân thiện và ủng hộ – Cái gọi là “người quản lý tài khoản” có thể xây dựng mối quan hệ thân thiện với nhà giao dịch, gọi điện cho họ hàng ngày để thảo luận về các chiến lược giao dịch và tiến độ. Khuyến khích các nhà giao dịch tăng tiền gửi sau khi thắng nhỏ
• – Nếu một nhà giao dịch thắng một vài giao dịch nhỏ, người quản lý sẽ nói, “Thấy chưa? Bạn đang hiểu rồi đấy! Hãy tưởng tượng nếu bạn đầu tư nhiều hơn!”

Sử dụng chiến thuật gây sợ hãi

– Nếu một nhà giao dịch do dự không muốn gửi nhiều tiền hơn, họ có thể nghe những điều như, “Nếu bạn không hành động ngay bây giờ, bạn sẽ bỏ lỡ và hối tiếc.”3. Giao dịch thay mặt cho nhà giao dịch Nhiều nhà môi giới lừa đảo cung cấp tài khoản được quản lý

• , trong đó một “nhà giao dịch chuyên gia” sẽ giao dịch thay mặt cho khách hàng. Đây là cờ đỏ lớn bởi vì:
• Nhà môi giới cố tình thực hiện các giao dịch rủi ro caodẫn đến thua lỗ nhanh chóng.
• Người quản lý tài khoản không khuyến khích rút tiền , yêu cầu các nhà giao dịch tiếp tục tái đầu tư lợi nhuận của họ. Một số nhà môi giới sử dụng phần mềm giao dịch giả

để hiển thị

lợi nhuận ảo để khuyến khích gửi tiền nhiều hơn. 4. Khuyến khích gửi tiền nhiều hơn bằng các chương trình khuyến mãi giả mạo

• Các nhà môi giới lừa đảo thường tuyên bố rằng các nhà giao dịch có thể mở khóa “tài khoản giao dịch VIP”
• với khoản thanh toán cao hơn nếu họ gửi số tiền lớn hơn. Các chương trình khuyến mãi này thường bao gồm:Cơ hội đầu tư độc quyền
• mà thực tế không tồn tại. Yêu cầu lợi nhuận được đảm bảo , hoàn toàn là lời nói dối.Tiền thưởng tiền gửi phù hợp

đi kèm

điều kiện rút tiền không thể .5. Biến mất khi các nhà giao dịch yêu cầu rút tiền Ngay khi một nhà giao dịch yêu cầu rút tiền, người quản lý tài khoản của họ đột nhiên không có mặt . Nhà môi giới sẽ

chặn quyền truy cập vào nền tảng hoặc đưa ra vô số lý do tại sao việc rút tiền

• vẫn chưa thể được xử lý.
• 🔍Cách tránh các chiến thuật bán hàng gây áp lực cao:
• Không bao giờ tin tưởng các nhà môi giới gọi điện thoại hoặc gửi email cho bạn mà không được yêu cầu.
• Bỏ qua các nhà môi giới hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo

—giao dịch thực tế có rủi ro.

Tránh để một nhà môi giới hoặc người quản lý tài khoản giao dịch thay mặt bạn. Xác minh giấy phép quản lý của nhà môi giới trước khi thực hiện bất kỳ khoản tiền gửi nào. Các trường hợp lừa đảo quyền chọn nhị phân trong thế giới thực Trong khi các nhà môi giới lừa đảo tiếp tục phát triển các chiến thuật của họ,

một số trường hợp nổi tiếng

đã tiết lộ quy mô gian lận trong ngành quyền chọn nhị phân. Dưới đây là một số vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân khét tiếng nhất.Lừa đảo Banc de Binary

Banc de Binary là một trong những vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân khét tiếng nhất. Nó hoạt động

• trên toàn cầu , nhắm vào các nhà giao dịch ở Châu Âu, Hoa Kỳ và Trung Đông.
• Cách Banc de Binary lừa đảo các nhà giao dịch Sử dụng sự chứng thực giả mạo của người nổi tiếng để thu hút các nhà giao dịch mới.
• Khuyến khích các khoản tiền gửi rủi ro cao với lời hứa “lời khuyên giao dịch của chuyên gia”.
• Giao dịch gian lận để các nhà giao dịch

mất hầu hết tiền của họ.

• Chặn rút tiền vô thời hạn bằng cách tuyên bố rằng các nhà giao dịch đã không đáp ứng các điều kiện tiền thưởng.
• Kết quả:
• Bị phạt 11 triệu đô la

bởi các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ và Châu Âu.

Bị cấm hoạt động ở nhiều quốc gia. Buộc phải đóng cửa vĩnh viễn vào năm 2017.

24Option Scam

• 24Option từng là một công ty môi giới quyền chọn nhị phân nổi tiếng nhưng sau đó đã bị phát hiện là gian lận.
• 24Option lừa đảo các nhà giao dịch như thế nào Chặn mọi khoản rút tiền
• trừ khi các nhà giao dịch gửi nhiều tiền hơn. Giả mạo các nhà quản lý tài khoản gây áp lực buộc khách hàng đầu tư số tiền lớn hơn.

Tuyên bố rằng tiền thưởng yêu cầu các nhà giao dịch phải đạt

• khối lượng giao dịch không thể
• để rút tiền.

Kết quả:

Bị CySEC phạt vì hành vi sai trái. Mất giấy phép hoạt động trên các thị trường được quản lý.TitanTrade Scam TitanTrade hoạt động như một công ty môi giới quyền chọn nhị phân nhưng không bao giờ được quản lý

. Công ty này đã thực hiện

• một hoạt động hoàn toàn gian lận
• ngay từ đầu.
• TitanTrade lừa đảo các nhà giao dịch như thế nào

Thu được hàng triệu đô la tiền gửi, sau đó biến mất chỉ sau một đêm.

• Từ chối mọi yêu cầu rút tiền.
• Sử dụng các chiến thuật bán hàng hung hăng để thuyết phục các nhà giao dịch gửi số tiền lớn.

Kết quả:

Hàng nghìn nhà giao dịch đã mất tiền mà không có biện pháp pháp lý nào.

Trang web đột nhiên đóng cửa.

Cách phát hiện và tránh lừa đảo quyền chọn nhị phân Lừa đảo quyền chọn nhị phân phát triển mạnh nhờ sự lừa dối và thao túng, khiến các nhà giao dịch khó nhận ra các nhà môi giới gian lận cho đến khi quá muộn. Tuy nhiên, bằng cách hiểu các dấu hiệu cảnh báo chính và thực hiện các bước chủ động, các nhà giao dịch có thể tránh rơi vào bẫy lừa đảo. Dưới đây, chúng tôi sẽ xem xét chi tiết cách xác minh tính hợp pháp của nhà môi giới, phát hiện các dấu hiệu cảnh báo và đảm bảo rằng bạn đang giao dịch với một nền tảng đáng tin cậy.1. Xác minh giấy phép của nhà môi giới

Bước đầu tiên và quan trọng nhất để tránh bị lừa đảo là xác minh rằng nhà môi giới đã đăng ký hợp pháp với một cơ quan quản lý tài chính được công nhận. Một nhà môi giới được cấp phép hoạt động theo các quy tắc nghiêm ngặt về

1. quy định , đảm bảo các điều kiện giao dịch công bằng, rút ​​tiền minh bạch và giám sát theo quy định.
2. Cách kiểm tra xem một nhà môi giới có được quản lý không Tìm Số giấy phép được yêu cầu của nhà môi giới
   • – Các nhà môi giới thường liệt kê thông tin theo quy định của họ ở cuối trang web hoặc trên trang “Giới thiệu về chúng tôi” của họ. Tuy nhiên, các nhà môi giới lừa đảo thường hiển thị số giấy phép giả.
   • Truy cập Trang web chính thức của Cơ quan quản lý
   • – Tra cứu tên hoặc số giấy phép của nhà môi giới trên trang web chính thức của cơ quan quản lý có uy tín, chẳng hạn như:
   • Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) (Hoa Kỳ)
3. Cơ quan quản lý tài chính (FCA) (Vương quốc Anh) Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc (ASIC) (Úc)
4. Ủy ban chứng khoán và giao dịch Síp (CySEC) (Châu Âu) So sánh thông tin chi tiết

– Đảm bảo số giấy phép và tên công ty khớp chính xác. Một số nhà môi giới lừa đảo đánh cắp số giấy phép thực tế từ các công ty hợp pháp, vì vậy hãy xác minh rằng tên trên trang web của cơ quan quản lý trùng khớp với nhà môi giới mà bạn đang sử dụng.

• Tìm kiếm các dấu hiệu cảnh báo trên Trang web của Cơ quan quản lý
• – Một số cơ quan quản lý đăng cảnh báo về các nhà môi giới gian lận, vì vậy hãy kiểm tra xem nhà môi giới mà bạn đang cân nhắc có bị đưa vào danh sách đen hoặc bị đánh dấu là đáng ngờ hay không.
• Cờ đỏ cho thấy giấy phép giả:

Nhà môi giới tuyên bố được quản lý nhưng không được liệt kê trong cơ sở dữ liệu chính thức.

Số giấy phép của nhà môi giới thuộc về một công ty khác.

Nhà môi giới từ chối cung cấp thông tin chi tiết về giấy phép khi được yêu cầu.

Chỉ giao dịch với các nhà môi giới được cấp phép đầy đủ và xuất hiện trên các trang web quản lý chính thức.

• Nghiên cứu các đánh giá độc lập Các nhà môi giới gian lận thường tràn ngập các trang web và trang mạng xã hội của họ bằng các đánh giá tích cực giả mạo, khiến chúng có vẻ hợp pháp ngay từ cái nhìn đầu tiên. Để có được bức tranh thực tế, các nhà giao dịch nên kiểm tra các trang web đánh giá độc lập và diễn đàn giao dịch nơi người dùng thực sự chia sẻ kinh nghiệm của họ.
• Nơi tìm các đánh giá trung thực về nhà môi giới Trustpilot
• – Kiểm tra các mẫu khiếu nại về việc rút tiền bị chặn, giao dịch bị thao túng hoặc chiến thuật bán hàng hung hăng. Diễn đàn giao dịch Reddit

– Các subreddit như r/Forex, r/BinaryOptions và r/ScamReports cung cấp các cuộc thảo luận về kinh nghiệm thực tế của nhà môi giới.

• Danh sách đen của Cơ quan tài chính
• – Nhiều cơ quan quản lý công bố cảnh báo lừa đảo và đưa các nhà môi giới vào danh sách đen.
• Những dấu hiệu cảnh báo cần chú ý trong các đánh giá:

Nhiều khiếu nại về việc chậm trễ rút tiền hoặc từ chối xử lý khoản thanh toán.

Các đánh giá đề cập đến việc người quản lý tài khoản gây áp lực buộc nhà giao dịch phải gửi thêm tiền.

Đột nhiên xuất hiện nhiều đánh giá năm sao có vẻ chung chung (thường là giả mạo).

Nếu một nhà môi giới có nhiều khiếu nại về việc rút tiền bị giữ lại, thao túng giá hoặc hạn chế tài khoản đột ngột, hãy tránh ngay lập tức.

1. Kiểm tra rút tiền sớm Một trong những cách hiệu quả nhất để xác định một nhà môi giới lừa đảo là kiểm tra quy trình rút tiền trước khi gửi tiền lớn. Nhiều nhà môi giới gian lận cho phép gửi tiền dễ dàng nhưng lại trì hoãn hoặc từ chối rút tiền.
2. Các bước để kiểm tra quy trình rút tiền của nhà môi giới Gửi một số tiền nhỏ trước
3. – Bắt đầu với khoản tiền gửi tối thiểu (ví dụ: 50–100 đô la) để kiểm tra cách nền tảng hoạt động. Thực hiện một vài giao dịch, sau đó yêu cầu rút tiền
4. – Không tái đầu tư toàn bộ tiền—kiểm tra xem nhà môi giới có thực sự cho phép bạn rút tiền hay không. Quan sát phản hồi của nhà môi giới

– Nếu họ yêu cầu cung cấp quá nhiều tài liệu, trì hoãn xử lý hoặc đột nhiên yêu cầu thêm phí, thì đó là một dấu hiệu cảnh báo.

• Theo dõi thời gian xử lý
• – Các nhà môi giới được quản lý thường xử lý lệnh rút tiền trong vòng 24-72 giờ. Nếu nhà môi giới tiếp tục trì hoãn hoặc trì hoãn, thì có khả năng đó là một vụ lừa đảo.
• Các dấu hiệu cảnh báo về quy trình rút tiền của nhà môi giới lừa đảo:

Yêu cầu xác minh liên tục – Nhà môi giới yêu cầu ngày càng nhiều tài liệu mỗi lần bạn cố gắng rút tiền.

Phí bất ngờ – Phí rút tiền cao đột ngột (ví dụ: 20-50 phần trăm số dư của bạn).

Thay đổi điều kiện rút tiền – Nhà môi giới sửa đổi các điều khoản tiền thưởng hoặc đưa ra các hạn chế mới sau khi bạn yêu cầu.

Nếu nhà môi giới gây khó khăn cho việc rút số tiền nhỏ, hãy tránh gửi số tiền lớn hơn.

• Không bao giờ chấp nhận các cuộc gọi hoặc email không mong muốn Các nhà môi giới hợp pháp không gọi điện thoại lạnh hoặc gây áp lực buộc các nhà giao dịch phải gửi tiền. Tuy nhiên, các nhà môi giới lừa đảo sử dụng các chiến thuật bán hàng hung hăng để dụ các nhà giao dịch gửi thêm tiền.
• Cách xác định các cuộc gọi lừa đảo không mong muốn Chiến thuật bán hàng gây áp lực cao
• – Người gọi điện khăng khăng rằng bạn phải gửi tiền ngay lập tức để tận dụng cơ hội giao dịch độc quyền. Yêu cầu lợi nhuận được đảm bảo

– Họ hứa hẹn “giao dịch không rủi ro 100%”, điều này là không thể trong thị trường tài chính thực tế.

• Người quản lý tài khoản thúc ép
• – Nếu bạn nói không, họ sẽ liên tục gọi điện hoặc gửi email không ngừng nghỉ.
• Cách xử lý các cuộc gọi lừa đảo:

Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính với bất kỳ ai qua điện thoại.

Gác máy ngay lập tức nếu bị ép gửi tiền.

Chặn và báo cáo số điện thoại lừa đảo để ngăn chặn việc liên lạc thêm.

Chỉ giao dịch với các nhà môi giới mà bạn tự tìm hiểu và lựa chọn, không phải những nhà môi giới gọi điện cho bạn mà không báo trước.

• Sử dụng các phương thức thanh toán thân thiện với việc hoàn tiền Các nhà môi giới lừa đảo thường thúc đẩy các nhà giao dịch gửi tiền thông qua tiền điện tử hoặc chuyển khoản vì các phương thức thanh toán này không bảo vệ người mua. Sau khi tiền đã được gửi, không thể lấy lại được.
• Phương thức thanh toán tốt nhất để bảo mật Thẻ tín dụng
• – Cung cấp bảo vệ hoàn tiền nếu nhà môi giới bị phát hiện là gian lận. PayPal

– Cung cấp giải quyết tranh chấp cho các giao dịch trái phép.

• Chuyển khoản ngân hàng (Chỉ dành cho các nhà môi giới được quản lý)
• – Một số ngân hàng có thể hoàn lại các khoản thanh toán trong các trường hợp gian lận.
• Tránh các phương thức thanh toán rủi ro sau:

Ký quỹ tiền điện tử (Bitcoin, Ethereum, v.v.) – Giao dịch không thể đảo ngược và những kẻ lừa đảo thích chúng.

Chuyển khoản qua ngân hàng đến tài khoản nước ngoài – Những khoản thanh toán này khó theo dõi và đảo ngược.

Thẻ trả trước và thẻ quà tặng – Thường được sử dụng trong các vụ lừa đảo vì chúng không thể theo dõi và không thể đảo ngược.

1. Luôn sử dụng các phương thức thanh toán thân thiện với việc hoàn tiền trong trường hợp bạn cần tranh chấp giao dịch gian lận. Cần làm gì nếu bạn bị lừa đảo
2. Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo quyền chọn nhị phân, hãy hành động nhanh chóng để giảm thiểu tổn thất và tăng cơ hội lấy lại tiền của bạn. Ngừng gửi tiền ngay lập tức
3. – Không gửi thêm tiền, ngay cả khi nhà môi giới tuyên bố rằng điều đó sẽ giúp thu hồi tổn thất. Yêu cầu hoàn tiền
4. – Liên hệ với ngân hàng hoặc nhà cung cấp thẻ tín dụng của bạn để nộp đơn khiếu nại về các khoản phí trái phép. Báo cáo nhà môi giới với các cơ quan tài chính

– Gửi khiếu nại tới CFTC, FCA, ASIC, CySEC hoặc các cơ quan quản lý tài chính địa phương.

Cảnh báo các nhà giao dịch khác

– Để lại các bài đánh giá chi tiết trên Trustpilot, ForexPeaceArmy và Reddit để vạch trần trò lừa đảo.

Bạn hành động càng sớm thì cơ hội khôi phục lại số tiền đã mất càng cao.